चीन में आयकर और वेतन (个税)
शहर के सामाजिक बीमा और आवास निधि, विशेष अतिरिक्त कटौतियों, संचयी कटौती और वार्षिक बोनस के साथ चीन में अपना मासिक हाथ में आने वाला वेतन और 个税 निकालें।
चीन — व्यक्तिगत आयकर कानून (个人所得税法) और उसके नियम, संचयी कटौती (国家税务总局公告2018年第61号), 2027 तक वार्षिक बोनस पर अलग कराधान (财政部 税务总局公告2023年第30号), विशेष अतिरिक्त कटौतियाँ (国发〔2018〕41号, 国发〔2023〕13号) और सामाजिक बीमा तथा आवास निधि के स्थानीय नियम। 24/10/2026 को लागू नियम।
केवल मार्गदर्शन के लिए अनुमान: इस पर भरोसा करने से पहले आधिकारिक स्रोत देखें या किसी लाइसेंस प्राप्त पेशेवर से पूछें।
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चीन में 个税 और हाथ में आने वाले वेतन के बारे में प्रश्न
मेरे वेतन से कितना कटता है?
कर्मचारी आमतौर पर पेंशन के लिए 8%, चिकित्सा बीमा के लिए 2% और बेरोज़गारी बीमा के लिए 0.2% से 0.5% देते हैं, साथ ही आवास भविष्य निधि के लिए 5% से 12%, ये सब शहर के न्यूनतम और अधिकतम के बीच के अंशदान आधार पर। उसके बाद ¥5,000 प्रति माह और आपकी विशेष अतिरिक्त कटौतियों के बाद जो बचता है उस पर 个税 लगता है।
साल में आगे मेरा 个税 क्यों बढ़ जाता है?
नियोक्ता संचयी कटौती विधि का उपयोग करते हैं: हर महीने कर जनवरी से अब तक की आपकी आय पर वार्षिक स्लैब से निकाला जाता है, और उसमें से पहले काटा गया कर घटाया जाता है। जब कुल कर योग्य आय ¥36,000 या ¥144,000 पार कर जाती है, तो आगे के महीनों पर 10% या 20% कर लगता है।
क्या मेरे वार्षिक बोनस पर अलग से कर लगना चाहिए?
31 दिसंबर 2027 तक आप चुन सकते हैं। अलग कराधान में दर निकालने के लिए बोनस को 12 से भाग दिया जाता है, जो आमतौर पर मध्यम या ऊँचे वेतन वालों के काम आता है। जब आपकी वार्षिक कर योग्य आय कम हो तो उसे वेतन में जोड़ना बेहतर है। ¥36,000, ¥144,000 और ¥300,000 बोनस के ठीक ऊपर की छलांगों पर ध्यान दें; कैलकुलेटर दोनों तरीकों की तुलना करता है।
मैं कौन सी विशेष अतिरिक्त कटौतियाँ ले सकता हूँ?
2023 से: शिक्षा पा रहे प्रत्येक बच्चे और 3 वर्ष से कम आयु के प्रत्येक बच्चे के लिए ¥2,000 प्रति माह, बुज़ुर्ग माता-पिता के भरण-पोषण के लिए ¥3,000 (भाई-बहनों के साथ साझा होने पर प्रत्येक को ¥1,500 तक), पहले घर के ऋण के ब्याज के लिए ¥1,000 या किराए के लिए ¥800 से ¥1,500, डिग्री की पढ़ाई के लिए ¥400 या व्यावसायिक प्रमाणपत्र के लिए ¥3,600, और ¥15,000 से ऊपर गंभीर बीमारी के खर्च, प्रति वर्ष ¥80,000 तक।
शहर की सीमाएँ क्यों मायने रखती हैं?
हर शहर औसत वेतन के आधार पर हर साल, आमतौर पर जुलाई से, न्यूनतम और अधिकतम अंशदान आधार तय करता है। कम वेतन पर अंशदान न्यूनतम का उपयोग करते हैं, और ऊँचे वेतन पर वे अधिकतम पर रुक जाते हैं, इसलिए आपके वेतन का जो हिस्सा सामाजिक बीमा में जाता है वह आय के साथ बदलता है।
चीन का 个税 कैलकुलेटर कैसे काम करता है
यह कैलकुलेटर मुख्य भूमि चीन के कर्मचारियों और वहाँ की नौकरी के प्रस्ताव पर विचार कर रहे लोगों के लिए है। एक शहर चुनें (बीजिंग, शंघाई, ग्वांगझोउ, शेनझेन, हांगझोउ, चेंगदू, वुहान या नानजिंग) या अपनी दरों के साथ कोई अन्य शहर, कर से पहले का मासिक वेतन दर्ज करें, और वैकल्पिक रूप से अंशदान आधार, आवास निधि दर, वार्षिक बोनस और अपनी विशेष अतिरिक्त कटौतियाँ। पृष्ठ 12 महीनों में से हर महीने का हाथ में आने वाला वेतन, साल के कुल योग, वार्षिक निपटान पर वापसी (यदि हो) और वार्षिक बोनस पर कर लगाने के दोनों तरीकों की तुलना दिखाता है।
कर्मचारी के अंशदान अंशदान आधार का प्रतिशत हैं, जो शहर के न्यूनतम और अधिकतम के बीच रखा गया आपका वेतन है: पेंशन 8%, चिकित्सा बीमा 2% (बीजिंग में ¥3 अतिरिक्त), बेरोज़गारी बीमा शहर के अनुसार, और आवास भविष्य निधि 5% से 12% (शंघाई में 7% तक)। हर राशि फ़ेन तक पूर्णांकित होती है। शहरों की सीमाएँ 2026 के अंशदान वर्ष की हैं (बीजिंग, शंघाई, ग्वांगझोउ और शेनझेन में जुलाई 2026 से); आवास भविष्य निधि की हर शहर में अपनी सीमाएँ हैं, शेनझेन चिकित्सा बीमा की अलग सीमाएँ तय करता है, और हांगझोउ व वुहान के पूर्वनिर्धारित मान संदर्भ मान हैं जो पुराने हो सकते हैं। आप आधार या दरों को अपने मान से बदल सकते हैं।
个税 संचयी कटौती विधि का पालन करता है: हर महीने कर जनवरी से अब तक की आय में से ¥5,000 प्रति माह, अंशदान और 2023 की राशियों पर विशेष अतिरिक्त कटौतियाँ घटाकर, 3% से 45% तक के वार्षिक स्लैब से निकाला जाता है। वार्षिक एकमुश्त बोनस पर 2027 तक अलग से कर लग सकता है, जब 12 से भाग दिया गया बोनस मासिक स्लैब तय करता है और एक त्वरित कटौती लागू होती है, या उसे वेतन में जोड़ा जा सकता है। गंभीर बीमारी के खर्च और व्यावसायिक प्रमाणपत्र केवल वार्षिक निपटान पर घटाए जाते हैं, जिससे आपको वापसी मिल सकती है।
उदाहरण: बीजिंग, वेतन ¥20,000, अंशदान आधार ¥20,000 और आवास निधि 12%। हर महीने आप पेंशन ¥1,600.00, चिकित्सा बीमा ¥403.00, बेरोज़गारी बीमा ¥100.00 और आवास निधि ¥2,400.00 देते हैं। 个税 जनवरी में ¥314.91 है, मई से बढ़कर ¥1,049.70 हो जाता है, और साल के लिए ¥10,076.40 है। आपका हाथ में आने वाला वेतन जनवरी में ¥15,182.09 और साल के लिए ¥175,887.60 है। कैलकुलेटर अन्य प्रकार की आय, अनिवासियों या ज़िला-स्तरीय नियमों को शामिल नहीं करता, और परिणाम एक अनुमान है।