RD-Rechner (Indien)
Endwert eines Recurring Deposit (RD) in Indien mit der vierteljährlichen Verzinsung indischer Banken und von India Post.
Indien — Konvention für Recurring Deposits indischer Banken (vierteljährliche Verzinsung) und TDS auf Zinsen nach Abschnitt 393 des Income-tax Act, 2025 (Einkommensteuergesetz 2025; früher Abschnitt 194A), geprüft am 24/10/2026.
Schätzung nur zur Orientierung: Prüfen Sie die offiziellen Quellen oder fragen Sie eine zugelassene Fachperson, bevor Sie sich darauf verlassen.
Häufig gestellte Fragen
Welche Formel verwenden Banken für den Endwert eines RD?
M = R × [(1 + i)^n − 1] / (1 − (1 + i)^(−1/3)), wobei R die Rate ist, i der durch 4 geteilte Jahreszins und n die Anzahl der Quartale. Diese Seite addiert jede Rate einzeln und kommt so zum selben Ergebnis.
Was passiert, wenn ich eine Rate auslasse?
Banken erheben meist eine kleine Gebühr, und der Endwert sinkt. Dieser Rechner geht davon aus, dass jede Rate pünktlich zu Monatsbeginn gezahlt wird.
Ist ein RD besser als ein SIP?
Ein RD bietet einen festen, garantierten Zinssatz, während ein SIP in Investmentfonds je nach Markt mehr oder weniger einbringen kann. Viele Sparer nutzen beides.
Verwandte Rechner: Zinseszins
So funktioniert der RD-Rechner
Dieser Rechner zeigt, wie viel ein Recurring Deposit (RD) in Indien bei Fälligkeit wert ist. Er richtet sich an Sparer, die jeden Monat denselben Betrag bei einer Bank oder bei India Post zurücklegen und den Endwert kennen möchten, bevor sie das Konto eröffnen. Geben Sie die monatliche Rate, den angebotenen Jahreszins und die Laufzeit in Monaten von 6 bis 120 ein. Sie erhalten den Endwert, die Summe Ihrer Einzahlungen, die erzielten Zinsen, eine Tabelle mit dem Wert am Ende jedes Jahres und ein Diagramm, das Ihr Geld in Einzahlungen und Zinsen aufteilt.
Indische Banken und India Post verzinsen RD-Zinsen vierteljährlich auf. Jede Rate wird zu Monatsbeginn gezahlt und erzielt Zinsen für die Monate, die sie eingezahlt bleibt. Die Seite wandelt den Quartalszins (Jahreszins geteilt durch 4) in einen gleichwertigen Monatsfaktor um, die dritte Wurzel aus (1 + r/4), und addiert jede Rate, die mit diesem Faktor für ihre Restmonate aufgezinst wurde. Das Ergebnis entspricht der Bankformel M = R × [(1 + i)^n − 1] / (1 − (1 + i)^(−1/3)) und funktioniert auch, wenn die Laufzeit kein Vielfaches von 3 Monaten ist. Auf Zinsen über ₹50,000 pro Jahr fallen 10 % TDS an.
Beispiel: Eine monatliche Rate von ₹5,000 bei 7 % pro Jahr über 12 Monate ergibt Einzahlungen von ₹ 60,000.00 und einen Endwert von ₹ 62,310.66, die erzielten Zinsen betragen also ₹ 2,310.66. Da sie unter ₹50,000 pro Jahr liegen, ist für dieses Deposit allein kein TDS zu erwarten. Der Rechner geht davon aus, dass jede Rate pünktlich zu Monatsbeginn gezahlt wird. Er berücksichtigt weder Gebühren für verspätete Zahlung, vorzeitige Auflösung, einen abweichenden Zinssatz für Senioren noch die Einkommensteuer, die auf die Zinsen anfallen kann – bestätigen Sie die endgültigen Zahlen daher bei Ihrer Bank.